BBVA, Santander y Popular se suman al mercado de los PIAS en 2008

Ante tantos inconvenientes en el sistema financiero, donde los bancos han optado por cerrar filas y reducir el margen de error, el 2008 tendrá algunas apuestas interesantes.

Es el caso de BBVA, Santander y Popular, que a partir del próximo año incursionarán en el negocio de los planes individuales de ahorro sistemático (PIAS), creados con la nueva Ley del IRPF que entró en vigor en enero pasado.

Las tres entidades, a través de sus aseguradoras, terminarán este año con los retoques finales en el desarrollo informático de sus nuevos PIAS y se unirán al mercado que desde hace algunas semanas recibió a Deutsche Bank y Bankinter.

Estos productos han registrado buenos números en medio de la turbulencia financiera, según datos de finales de septiembre de Unespa, los planes de ahorro sistemático acumulaban un ahorro de 347 millones de euros, repartidos entre 106.927 asegurados.

¿Que son los PIAS?

Los PIAS son seguros de vida destinados a los particulares que pueden invertir un máximo anual de 8.000 euros en ellos. El ahorro tope que se puede acumular es de 240.000 euros.

Beneficios

El principal atractivo consiste en la posibilidad de cobrar la inversión con significativos beneficios fiscales si se cumplen una serie de condiciones.

Una antigüedad mínima de diez años desde el pago de la primera prima, hasta el momento de la recuperación del ahorro, es tal vez una de las principales características que debe consignar.

Si este cobro se realiza en forma de renta vitalicia, el asegurado tributará sólo por una parte de lo recibido que es menor cuanto mayor es el titular de la póliza.

Los beneficiados

Quienes gozan del mayor beneficio son los mayores de setenta años. Estos asegurados sólo tributan por el 8% de la renta recibida (el 92% está libre de impuestos), que supone una fiscalidad final del 1,44%.

Quienes menos se benefician

Las exenciones más pequeñas son las fijadas para los menores de cuarenta años y llegan al 60%, con lo que tributa sólo el 40%, que se queda en un 7,2% de tributación final, al aplicarle el 18%, gravamen general del ahorro.

Algunas consideraciones:

Los PIAS son un producto muy adecuado para colocar el ahorro sin ir hacia una cuenta corriente o un depósito. A través de este sistema se puede disponer del dinero si es necesario. De ser así, lo recibido tributa al 18% como el resto del ahorro, aunque hay que tener en cuenta que en el primer año, algunas entidades penalizan esos rescates.

Un producto más en el mercado financiero español, que tiene de todo y para todos los gustos e intereses personales.

Via: expansion.com

La promotora vasca Ereaga en crisis

Otro coletazo sacude al mercado inmobiliario. Las malas noticias siguen afectando a un sector que termina este 2007, de la peor manera.

Y a la hora de analizar el mapa de la crisis, vemos que no distingue zonas, y se expande por el mapa español sin rumbo fijo.

Ahora tenemos un nuevo ejemplo. Este es el caso del grupo inmobiliario Ereaga, quien ha suspendido sus pagos al no poder hacer frente a deudas que ascienden a 160 millones de euros.

Por su parte, el Juzgado en lo Mercantil número uno de Bilbao, aceptó el concurso voluntario de acreedores, solicitado por el empresario Josu Jon Susaeta, y el nombramiento de los administradores, entre los que está la Diputación de Vizcaya como acreedor.

El grupo inmobiliario con sede en Getxo (Vizcaya), esta formado por 18 sociedades que operan como constructoras y promotoras en el País Vasco, Madrid, Valladolid, Murcia, Alicante y Cantabria.

El mercado inmobiliario español ha sentido con fuerza, la crisis hipotecaria, la merma en las ventas de pisos, y la complicación a la hora de los otorgamientos de los créditos profundizó su crisis.

Si bien Ereaga es la primera gran víctima en Euskadi, en el resto de España ya hubo casos resonantes. La firma valenciana Llanera tuvo que comunicar también la suspensión de pagos en octubre.

Otros grandes grupos, como Hábitat o Colonial, no han llegado a este extremo, pero para salvaguardar sus números, han tenido que renegociar su deuda, y, otros, como Reyal Urbis o Inbesós, han cerrado septiembre con pérdidas.

Parece que las malas noticias han sido el denominador común de este fin de 2007. Según los especialistas, se avecina un 2008, turbulento como el año que se va.

Via: elpais.com

2008: el año de los depósitos

No existen dudas de que en el tramo final de 2007, las entidades financieras han pasado sobresaltos importantes. En la jerga popular, la han pasado mal. Si bien hay datos que confirman que la cuestión es casi seguro que la situación no mejorará en los comienzos de 2008.

Sin embargo, aquellos clientes que disponen de un dinero para invertir, tendrán opciones variadas para tener en movimiento su dinero, a menor riesgo.

Volver a las fuentes, recordar al primer amor. Hacia allí es donde los bancos apuntan al 2008. Recuperar a gran escala la comercialización de depósitos a plazo, un producto eficaz con el que fortalecer los balances, sin acudir a un mercado interbancario cada vez más especulador y volátil.

Eso si, la rentabilidad será menor que si se la compara con otras inversiones, pero el riesgo es considerablemente menor, y asegura liquidez, en el preciso momento en que falta dinero. Las ofertas a clientes no diferirán mucho de las hoy, debido a la evolución de los tipos de interés. Podrán superar puntualmente el 5% TAE pero no más del 5,5%.

Opciones para 2008

1 Depósitos: Son la apuesta de los bancos. La rentabilidad no superará el 5% anual.

2 Estructurados: La combinación de una parte de la inversión en un depósito y la otra en un fondo (Bankinter). Permite rentabilidades adicionales a la del depósito a plazo tradicional.

3 Hipotecas: Los bancos prevén que el euríbor a un año -principal referencia hipotecaria- se estabilice en 2008 en torno al 4,6%, nivel similar al de noviembre, aunque sin descartar repuntes vinculados a nuevas crisis de liquidez. Un leve aumento del tipo inicial o del diferencial y la contratación de seguros de riesgo para una financiación por más del 80% serán tendencias del mercado hipotecario en 2008.

4 Créditos al consumo: En tiempos de incertidumbre económica, las entidades ven tantos los créditos hipotecarios como de consumo, como un riesgo. Habrá más requisitos para acceder a uno de ellos.

5 Tarjetas: Su comercialización va unida directamente al nivel de consumo, una variable ahora en entredicho por la desaceleración de la economía y por los posibles problemas que puedan surgir en el pago de hipotecas. Aun así, son un valor seguro en la oferta de productos bancarios para clientes a salvo de las turbulencias y su venta empieza a incorporarse a otros productos, como las hipotecas.

6 Fondos de inversión: Corren con desventaja frente a los depósitos, y la tendencia persistirá en 2008. Los partícipes de fondos conservadores optan por la rentabilidad fija del ahorro a plazo y sólo los fondos garantizados se mantendrán en el escaparate de las oficinas bancarias.

Que cada cual, juegue a su juego.

Via: cincodias.com

Hipotecas en bancopopular-e.com

En esta oportunidad haremos un análisis de las hipotecas ofrecidas por la filial electrónica del Banco Popular: BANCOPOPULAR-E . La oferta es muy amplia y variada, y seguramente entre ellas encontrará la que necesite. Sin embargo, es importante destacar que para la contratación de alguno de sus productos, la entidad exige que el cliente tenga una Cuenta Plus, domiciliación de la nómina y recibos de por vida y la contratación de un seguro multirriesgo del hogar y, en algunos casos, otros seguros tales como de amortización de cuotas.

Tambien hay que saber que las hipotecas variables tienen un tipo mínimo de interes sea cual fuere el que correspondería por las condiciones de contratación. Todas tienen un mínimo de contratación de 30.000€ y un máximo porcentaje del 80% del valor de la propiedad.

Estas son las opciones:

• Hipoteca Popular-e: Plazo máximo 30 años, tipo de interés primeros 6 meses 4.95% y resto Euribor + 0.45%. Mínimo aplicable: 2.70%. Comisiones de Apertura del 0.30% y de cancelación por subrogación del 0.50%. TAE Resultante: 5.25%.

• Hipoteca Joven: Plazo máximo 35 años, tipo de interés primeros 6 meses 5.10% y resto Euribor + 0.60%. Mínimo aplicable: 2.75%. Comisiones de Apertura del 0.50% y de cancelación por subrogación del 0.50%. TAE Resultante: 5.42%. Se exige un seguro de amortización de créditos adicional.

• Hipoteca Segunda Vivienda: Plazo máximo 20 años, tipo de interés primeros 6 meses 5.10% y resto Euribor + 0.60%. Mínimo aplicable: 2.75%. Comisiones de Apertura del 0.50% y de cancelación por subrogación del 0.50%. TAE Resultante: 5.44%.

• Hipoteca Mixta 3: Plazo máximo 30 años, tipo de interés primeros 3 años 5.20% y resto Euribor + 0.60%. Mínimo aplicable: 2.60%. Comisiones de Apertura del 0.75%, de cancelación total o parcial 1% y de cancelación por subrogación del 0.50%. TAE Resultante: 5.44%.

• Hipoteca Mixta 5: Plazo máximo 30 años, tipo de interés primeros 5 años 5.20% y resto Euribor + 0.60%. Mínimo aplicable: 2.60%. Comisiones de Apertura del 0.75%, de cancelación total o parcial 1% y de cancelación por subrogación del 0.50%. TAE Resultante: 5.44%.

• Hipoteca Premium: Plazo máximo 30 años, tipo de interés Euribor + 0.30%. Sin mínimo aplicable. Comisiones de Apertura del 0%, de cancelación total o parcial 0% por amortizaciones de haste el 25% del capital pendiente o 0.50% si supera dicho importe, y de cancelación por subrogación del 0.50%. TAE Resultante: 5.29%. Se exige un seguro de amortización de créditos adicional.

• Hipoteca Total: Plazo máximo 30 años, tipo de interés Euribor + 0.65%. Mínimo aplicable: 3%. Comisiones de Apertura del 1% y de cancelación por subrogación del 0.50%. TAE Resultante: 5.75%. Financiación hasta el 100% del valor de la propiedad. Se exige un Seguro hipotecario por encima del 80% del valor del inmueble

• Hipotecas Fijas: Según los plazos los tipos de interés van desde un 5.50% nominal (5.80% TAE) para una hipoteca a 12 años hasta un 6.70% nominal (7.00% TAE) para un plazo de 30 años. Comisiones de apertura 0.75% y de cancelación del 2%

En conclusión, hay opciones para todos los gustos y necesidades, y sin llegar a ser los tipos de interés más bajos del mercado, están en la media, aunque la cuota se encarecería un poco con la contratación de los seguros obligatorios y las comisiones a cobrar. La decisión de tomar un crédito hipotecario no es fácil, ya que estaremos gran parte de nuestras vidas pagándolo. Hay que elegir bien. Hay que estudiar bien las opciones.

Los Mejores Depósitos del Último Trimestre

Existe una innumerable oferta de depósitos bancarios. Cada entidad tiene una gran cartera de imposiciones a plazo fijo, que muchas veces hacen confundir al pequeño inversor. Todas tienen cláusulas, productos asociados o condiciones especiales para que un cliente se haga acreedor a “la oferta imperdible“.

Por esta razón es importante tener cerca un “ayuda-memoria” para poder tomar una decisión con respecto al plazo y a la entidad donde pondremos nuestro dinero. Y uno de los puntos a tener en cuenta, si no el más importante, son los tipos de interés que remunerarán las imposiciones.

Tomando como fuente de datos los artículos publicados por nuestros compañeros de TodoProductosFinancieros.com, hemos elaborado un pequeño resumen con los mejores depósitos y su evolución durante los últimos 3 meses. Esperemos que le sea muy útil:

• Depósitos a 1 Mes:
  • El producto que se mantiene al día de hoy al tope es una cuenta remunerada: Cuenta Corriente Alta Remuneración de Ibercaja, con un 5% TAE (cuidado, esta vigente solo hasta el 1/1/08). Le sigue el NetDuero con el 4.92% (los tipos cambian mensualmente)

• Depósitos a 1 Mes para nuevos Ingresos:
  • Sigue al tope el Depósito Aniversario de Openbank con un 11% TAE. Recordemos que estos depósitos no son renovables.

• Depósitos a 3 Meses:
  • Los Depósitos Alta Rentabilidad de Barclays, Activo Plus de Activobank y el Aniversario de Openbank remuneran a sus suscriptores con el 7% TAE desde hace meses y son casi inamovibles del primer puesto.

• Depósitos a 6 Meses:
  • Y aqui nos encontramos con una de las estrellas del mercado financiero español: el depósito 15 de Uno-e. Con una rentabilidad atada al Euribor, y producto de la suba de este último desde su lanzamiento, fue durante todo el año el depósito más rendidor en este plazo, y el caballito de batalla de esta entidad electrónica para disputar el liderazgo del ciberespacio. En Noviembre dió un 6% TAE, pero seguramente la remuneración crecerá debido a la suba del Euribor.

Un detalle: las remuneraciones están dadas en tasas anuales, lo que significa que el interés a cobrar va a estar dado por el proporcional de tiempo de la colocación con respecto al año. Dicho en otras palabras: el Depósito 15 de Uno-e le va a dar una rentabilidad de alrededor del 3% sobre sus ahorros en los 6 meses de vida del depósito.

¿Unificación de préstamos para 2008?

“Que el 2008 nos de un respiro”, parece que será uno de las pedidos que realizaran las familias españolas cuando levanten sus copas en estas fiestas.

Los últimos índices económicos, y en especial la crisis de las hipotecas ha manchado un 2007 que termina complicado para muchos españoles, y en especial, aquellos que tienen hipotecado su futuro.

Las noticias parecen no ser las mejores, y si se analiza que el euribor, tipo de referencia para las hipotecas, se ha duplicado en dos años, uno de los resultados inmediatos a sido el aumentado considerablemente la cuota de las hipotecas a pagar.

Los pagos mensuales parecen elevarse, mientras de forma paralela los precios de las viviendas parecen continuar con este rumbo ascendente.

Por este motivo, es que parece que el 2008 lo recibiremos con costes hipotecarios cada vez más altos para las familias españolas que deberán ajustar sus presupuestos.

Y para lograr los resultados esperados, las familias empezaron a encontrar algunas soluciones para abaratar las cuotas de sus préstamos. Es por ello que las solicitudes de unificación de préstamos aumentaron un 30% durante los últimos tres meses.

Según el estudio publicado por el portal HipotecaGratis, la revisión anual de la hipoteca con la consiguiente subida de la letra es lo que ha llevado a muchos clientes a solicitar este servicio para poder hacer frente a sus pagos.

Viejos son los trapos

Si bien el mercado hipotecario es amplio y abarca varios sectores de la población, quienes están optando por este tipo de operación es la típica pareja de entre 35 y 44 años, con residencia en Madrid, Cataluña, Andalucía y la Comunidad Valenciana, es decir los grandes centros urbanos.

Este estereotipo familiar ha mutado con el tiempo, antes el promedio para esta operatoria era reunificar la hipoteca con la letra del coche y una cuota de un préstamo personal, mientras que hoy, lo estándar es demandar unificación cuando se tiene más de un préstamo personal y otros pagos.

Via: eleconomista.es

Libre competencia: 19 bancos y cajas en la mira

La vida te da sorpresas, sorpresas te da la vida. Malas noticias para un lote de 19 bancos y cajas a los cuales la Comisión Nacional de la Competencia (CNC) les ha abierto un expediente sancionador.

Los motivos que se argumentan para dicha medida, responden a que han podido vulnerar la libre competencia al condicionar la concesión de préstamos hipotecarios a la contratación de seguros.

La lista de entidades a las que se estudia sancionar a través del informe de la Dirección de Investigación de la CNC marca el abanico de compañías entre las que se encuentran las 5 grandes. Santander, BBVA, Caja Madrid, La Caixa y Popular.

El derrotero de nombres continúa con Bancaja, Banco Sabadell, Caixa Catalunya, CAM, Bankinter, Caixa Galicia, Ibercaja, BBK, Caja España, Caixanova, Caja Duero, Kutxa, Deutsche Bank y Banco Pastor.

El organismo ha explicado que con esta medida da cumplimiento a una sentencia de la Audiencia Nacional de 2003, ratificada por el Tribunal Supremo en 2006 y durante un plazo máximo de 18 meses, deberá investigar si han incurrido contra la competencia.

El fallo instaba al entonces Tribunal de Defensa de la Competencia a incoar expediente sancionador contra Caja Madrid, por supuestas prácticas prohibidas por el artículo 1 de la Ley de Defensa de la Competencia.

Los comienzos del caso

En junio de 2000, La Asociación de Usuarios de Servicios Bancarios (Ausbanc) denunció a Caja Madrid por supuestas conductas prohibidas por la Ley de Defensa de la Competencia, al subordinar la concesión de préstamos hipotecarios a la suscripción de un seguro de vida o de amortización de crédito con una aseguradora perteneciente a su mismo grupo empresarial.

Sin embargo, el camino se complicó, cuando en diciembre de ese mismo año, la denuncia fue archivada por el Servicio de Defensa de la Competencia, acuerdo que fue apelado por Ausbanc ante el Tribunal de Defensa de la Competencia y desestimado por éste en noviembre de 2001.

A pesar de ello, Ausbanc interpuso un recurso que fue estimado por la Sala Sexta de lo Contencioso-Administrativo de la Audiencia Nacional en 2003, resolución que fue ratificada por el Tribunal Supremo en junio 2006.

Las cartas están sobre la mesa, ahora solo resta esperar 18 meses para saber el veredicto.

Via: expansion.com

Hipotecas VIP para los que más tienen

Ante la incertidumbre del mercado hipotecario, en donde una porción importante de la población se encuentra con inconvenientes para hacer frente a esta crisis, los bancos empiezan a apuntar seriamente al mercado de menor riesgo.

Las clases mas acomodadas, es decir los que mayores ingresos perciben, parecen ser los beneficiarios del momento.

Por este motivo, comenzaran a ser mas habituales, las hipotecas Vip o de alto standing, que permiten a sus suscriptores adquirir pisos o casas en las zonas exclusivas de las ciudades mas importantes de España.

Pero para no crear falsas expectativas, existen ciertas características que marcan estos créditos hipotecarios.

• Los precios nunca bajan de los 400.000 euros e incluso llegan y superan el millón de euros.

• Condiciones de contratación exigentes: un valor de tasación inicial de la vivienda superior a los 300.000 euros, y un porcentaje de financiación que no pasa del 80% del total de la hipoteca.

• Los clientes de las hipotecas ‘Vips’ no deben entregar aval y las condiciones del contrato son, generalmente, personalizadas.

Los primeros en salir al mercado fueron Bankinter y Banco Sabadell, pero con el correr de los meses otras entidades financieras han imitado este modelo y ahora el segmento mas privilegiado de la sociedad, tiene nuevas opciones, Banif, Caja Madrid, Caja Duero o Caja España, son otras opciones.

Las apuestas más claras para financiar la vivienda a las clases sociales con mayor renta están en manos de Bankinter y Banco Sabadell que han lanzado hipotecas en las que prima la adquisición de viviendas consideradas de alto standing, cuyo valor medio de tasación es de medio millón de euros. Ambas propuestas se distinguen de otras porque exigen cantidades prohibitivas para gran parte de los usuarios españoles, y coinciden en la “dureza” de la cantidad mínima para la tasación, una por valores superiores a 300.000 euros y la otra por un millón de euros.

Modelo de hipoteca

Para medir este tipo de operaciones, por ejemplo, la Hipoteca Premium del Banco de Sabadell bajo el nombre de “Hipoteca Premium“, esta orientada a nuevos clientes que deseen financiar una vivienda de lujo, con una tasación mínima de un millón de euros, a un interés de Euribor más cero puntos durante los primeros seis primeros meses, aunque a partir de este período es del 0,35%.

El banco concede una hipoteca de 600.000 euros para amortizar en un plazo de 25 años, con una tasa anual del 4,56%, que permite financiar hasta el 80% de la tasación de la vivienda, y contempla una comisión fija de 1.500 euros, “tanto para nuevas adquisiciones como para subrogaciones de hipotecas procedentes de otros bancos y cajas de ahorro”, según aclaran desde la entidad crediticia.

La “Hipoteca 0,18%“, confeccionada por Bankinter, exige un valor de tasación superior a los 300.000 euros. Proporciona al cliente un tipo inicial durante el primer año del 4,40%, pero a partir de este plazo el tipo de interés se calcula en función del título que da nombre a este producto, es decir más 0,18% puntos. Entre sus ventajas se encuentra que no contempla ningún tipo de comisiones: apertura, cancelación total, amortizaciones parciales y subrogación a otra entidad.

Es evidente que en estos momentos, la inestabilidad se ha convertido en un indicador que amplia la brecha entre las posibilidades de los mas ricos, y aquellos que no tienen ese nivel social, excluyendo a muchas personas de la oportunidad de tener una casa propia.

¿Es este el momento ideal para comprar un piso?

El desconcierto reina por las calles de España.: ¿Hay alguien que nos diga qué debemos hacer en este momento de incertidumbre hipotecaria y financiera?

Lo cierto es que noviembre ha sido el mes que ha roto con la tendencia “en baja” de los últimos tiempos y arrojó un incremento del 2.6% en los valores de los pisos con respecto al mes anterior, situándose en los 1292 euros por metro cuadrado.

Pero este tipo de operaciones lleva su tiempo, y el análisis y la comparación de precios y calidad del inmueble, tiende a no compactarse en un periodo muy corto, y las transacciones suelen demorar sus meses.

Según un estudio difundido por el diario El País, las agencias de intermediación inmobiliaria tardan entre 4 y 6 meses el tiempo representando una oportunidad para los compradores, que pueden presentar ofertas y adquirir el inmueble con mejores condiciones.

Esta es una clara demostración de que la oferta de inmuebles a la venta ha aumentado, lo cual ha llevado la pelota al terreno de los compradores, quienes ahora esperan una baja en los precios.

Sin embargo, no todas las zonas del país revisten los mismos índices: por ejemplo las subas más importantes han sido en Asturias (3,70%), Vizcaya (2,70%), Guipúzcoa (2,64%), Pontevedra (2,52%) y Segovia (2,11%). En la vereda de enfrente con una tendencia hacia la baja se encuentran Ciudad Real (-1,98%), Barcelona (-1,69%), Girona (-1,52%), Cantabria (-1,44%) y Guadalajara (-1,04%).

Hoy, San Sebastián es la capital de provincia con el precio por metro mas alto, con una suba de un 5,5% con un precio medio de 4.559 euros, superando a Barcelona (4.505 euros), Madrid (3.950 euros), Bilbao (3.918 euros) y Vitoria-Gasteiz (3.684 euros).

Por el contrario, las capitales con los precios más bajos fueron Ávila (1.513 euros), Zamora (1.609 euros), León (1.657 euros), Ourense (1.671 euros) y Salamanca (1.759 euros).

Con los números sobre la mesa, y el mapa bien definido, las agencias aconsejan a los vendedores rebajar sus pretensiones y animan a los futuros compradores a reaccionar.

Hoy se calcula que 112 días (cerca de 4 meses) es el tiempo medio transcurrido desde la salida al mercado y la venta de una vivienda durante el primer semestre de 2007, un aumento respecto a los 94 días del mismo periodo del año anterior, debido a que ha disminuido la presión de la demanda.

Al margen de las estadísticas, hoy, es fundamental conocer nuestros objetivos, la realidad económica familiar del momento y las posibilidades a futuro de pagar un crédito hipotecario, para no terminar penando por la ansiedad misma de tener algo material en nuestras manos.

Bancos y Pérdidas: denominadores comunes de la crisis hipotecaria

La crisis de las hipotecas ha dejado un nuevo episodio en esta especie de combate con heridas de una batalla, que por momentos parece perdida.

Varias entidades financieras están soportando malos momentos, y buscan desesperadamente el auxilio necesario para encontrarle una salida decorosa a este momento difícil. Nombres importantes, mercados con espaldas anchas, eran cualidades que antes, lograban el sustento necesario para no tambalear frente a los sacudones de la economía de mercado.

Sin embargo, los tiempos han cambiado y ya nada parece seguro en este mundo de las finanzas. Nada menos que el quinto banco británico, el Lloyds TSB, ha salido a explicar a través de un comunicado que sus pérdidas llegarán a unos 286 millones de euros a consecuencia de este descalabro financiero, aunque vaticina buenos resultados para su ejercicio.

Además, intentó llevar tranquilidad a sus clientes, informando que al margen de estos inconvenientes, que salpican a todo el sistema crediticio, ha logrado fondos adicionales con la venta de negocios como la aseguradora Abbey Life a Deutsche Bank el pasado julio.

Pero si algo estaba faltando a este momento de incertidumbre, fue el anuncio que UBS tuvo que realizar a raíz de los efectos de la crisis crediticia.

El anuncio fue tan explicito como necesario, unas provisiones de 10.000 millones de dólares, unos 6.825 millones de euros, y de casi 3.000 millones en Société Générale por las pérdidas en uno de sus vehículos de inversión.

Y para salir de este mal paso, UBS ha recibido apoyo inversor de Singapur y Oriente Próximo.

Los 10.000 millones de dólares de provisiones serán compensados con una ampliación de capital, de más de 7.800 millones de euros que será utilizada por el Gobierno de Singapur y por un inversor de Oriente Próximo para adquirir una participación significativa en el banco suizo para hacerse con un 9% del capital.

Una raya más para seguir completando la espalda de esta cebra que a diario ve tambalear a un nuevo banco.

¿De quien será el turno de mañana?

Via: Expansión.com